10 Mobile Credit Card Processing Myter Busted
Dette er bare noen av de mange mytene som omgir mobilbetalinger, som tillater kjøpmenn å behandle kredittkortbetalinger ved bruk av smarttelefoner og tabletter. Forhandlere behandler betalinger ved hjelp av en fysisk kredittkortleser knyttet til en mobil enhet eller ved å skanne tidligere lagret kredittkortinformasjon fra en mobilapp (som det er tilfellet med mobilbrev). Fordelene inkluderer bekvemmelighet, et strømlinet POS-system og tilgang til en bredde av forretningsmuligheter basert på samlet forbruksdata. Ikke desto mindre er mobilbetalinger som helhet fortsatt et diskutert tema blant forhandlere, kunder og bransjeeksperter.
Selv om mobilbetalingsvedtaket har vært sakte, endrer forbrukerne stadig sine preferanser som et økende antall selgere implementere mobile betalingsteknologier (laget enklere og mer tilgjengelig av store mobilbetalere som Square og PayPal). For å være konkurransedyktig, er det viktigere enn noen gang for små bedrifter å være nåværende og forstå hvor mobil betalingsteknologi er på vei. Hvis du vurderer å vedta mobilbetalinger eller bare er nysgjerrig på teknologien, er det 10 mobilbetalingsmyter som du kanskje har hørt, men er helt usanne.
[25 måter å godta mobilbetalinger] Myte # 1 : Jeg har allerede et POS-system - det er ikke verdt det.
Mobilbetalinger gir mer fleksibilitet for å nå kunden enn noen gang før. Ikke lenger er selgere bundet til et kasseapparat og tellere for å fullføre salget. Den fleksibiliteten kan bety forskjellen mellom inntekter og tap av salg. Mobilbetalinger har også den nyeste teknologien for å spore salg, logginntekter, bekjempe tilbakebetalinger og analysere ytelse raskt og enkelt.
Tom Tesmer, sjefoperatør, Calpian Commerce . Myte nr. 2: Oppsettet er vanskelig og komplisert.
Oppsett involverer vanligvis bare nedlasting av leverandørens app og følgende nødvendige skritt for å få maskinvaren og programvaren i gang. Skjønnheten i moderne betalingsløsninger er at, som de fleste mobile apper, de er bygget for å være brukervennlige og intuitive, slik at selgere ville ha lite problemer med å sette dem opp. De fleste mobilbetalingsleverandører tilbyr også kundesupport, slik at du alltid kan ringe dem i det usannsynlige tilfelle at du har problemer med å konfigurere systemet.
Francesca Nicasio, retail blogger, Vend Myte # 3: Alle priser er praktisk det samme.
Takket være markedsføring av store spillere som Square og PayPal - som egentlig ikke er kredittkortprosessorer , men aggregatene - prisene kan variere mye og betydelig. Tenk for eksempel at den gjennomsnittlige debetrenten er 1,35 prosent. Square er 2,75 prosent og PayPal Her er 2,7 prosent, så kundene må betale ytterligere 1,41 prosent og 1,35 prosent, henholdsvis ved hjelp av disse to tjenestene. Noen kort blir også belastet godt over 4 prosent, for eksempel utenlandske belønningskort. Disse selskapene fortjener og mobile kunder mister. Les alltid utskriftene. -
Evan Chacker, medstifter, SwipeZilla . Myte nr. 4: Kredittkortinformasjon lagres på mobilenheten etter en transaksjon.
Gode mobilutviklere lagrer ikke noe kritisk informasjon på enheten. Denne informasjonen bør bare overføres via et kryptert, sikkert håndtrykk mellom applikasjonen og prosessoren. Ingen informasjon skal lagres eller henger rundt etter transaksjonen.
Matt Sebek, mobilitetsdirektør, Asynchrony Myte nr. 5: Det øker risikoen for svindel.
Svindel er alltid en bekymring. Men siden data ikke er lagret på enheten - for Square og andre, lagres dataene på sine servere - risikoen er redusert. For eksempel er det ikke nødvendig for deg å frykte en av dine ansatte som går ut med nettbrettet og laster ned alle dine kunders info fra nettbrettet. Det er heller ingen økt svindelrisiko for tap av data hvis en nettbrett eller mobil enhet noen gang blir solgt.
Matt Schulz, senior næringsanalytiker, CreditCards.com Myte # 6: Trådløse enheter er upålitelige.
Pålitelighet blir ofte tatt opp da jeg tror mange bedrifter er forsiktige med fullt trådløse oppsett. Jeg tror dette er delvis berettiget, men veldig lett redusert, for eksempel med et eget Wi-Fi-nettverk utelukkende for salgssteder og betalinger. Med riktig enhet, nettverksutstyr, programvare og kortprosessor, bør pålitelighet ikke være et problem. -
Christophe Delacroix, administrerende direktør, Bluebird Global Myte nr. 7: Mobilbehandlingsappene er feilfrie.
Dataforstyrrelsesfeil skjer på trådløse mobilenheter. En kjøpmann som bruker mobilkredittbehandlingsapper, må være mer flittig til å se gjennom sine mobile behandlingstransaksjoner. Mobil teknologi er fantastisk når det virker .-
Stephen Lesavich, Ph.D., JD, medforfatter, Den plastiske effekten: Hvordan Urban Legends påvirke bruken og misbruk av kredittkort (Coconut Avenue Inc., 2012) Myte # 8: "Hvis vi bygger den, kommer de."
Mange lommebokleverandører tror at hvis du bare bygger en ny mobil betalingsmetode i telefonene, vil forbrukerne vedta det som deres ny lommebok. Dette inkluderer forutsetninger for NFC-teknologi, QR-koder, Bluetooth og andre teknologier, men gitt svært få selgere, har POS-systemene å godta disse nye typer teknologier, som forbrukerne ikke har vedtatt. For tiden kan bare 6,6 prosent av kjøpmenn akseptere NFC, og enda mindre for QR-koder eller BLE-teknologi, og dermed ekstremt langsom adopsjonshastighet. Enkelt sagt, de nye løsningene er IKKE praktiske, og erstatter ikke forbrukerens eksisterende lommebøker, ikke engang i nærheten.
Will Graylin, administrerende direktør, LoopPay, Inc. Myte # 9: Mobilplagg kommer til å skje.
De kommer ikke til å skje, spesielt i utviklede markeder som USA
Det tok 60 år å sette inn bankinfrastrukturen vi har i dag, og det vil ta år for mobilmagasiner å oppnå kritisk masse her. -
Harold Montgomery, administrerende direktør, Calpian Commerce Myte # 10: Den største forretningsmuligheten i mobilbetalingsrommet er i utviklede markeder
Mens de fleste investeringer og aktivitet i Mobile Point of Sale plass tar plassere i dag i utviklede markeder (Nord-Amerika og Vest-Europa), er den største muligheten faktisk i fremvoksende markeder hvor de fleste selgere er uformelle og per definisjon ikke kan få en selgerkonto for å godta kortbetalinger. Kreditt- og debetkortspenetrering er høyere i utviklede markeder, men uformelle selgere står for størstedelen av betalingsvolumet i fremvoksende markeder, og alle disse transaksjonene utføres i kontanter i dag. -
Alberto Jimenez, direktør for mobile betalinger, IBM MobileFirst
Hva er IaaS (infrastruktur som en tjeneste)?
Infrastruktur som en tjeneste (IaaS) er en cloud computing service modell. Som det er tilfelle med alle cloud computing-modeller av virksomheten, gir IaaS tilgang til databehandlingsressurser i et skybasert miljø. I tilfelle av IaaS er de oppgitte databehandlingsressursene virtualisert maskinvare, eller en databehandlingsinfrastruktur.
Small Business Snapshot: Bonding Bees
Vår Small Business Snapshot-serie inneholder bilder som representerer, på bare ett bilde, hva de små bedriftene vi har alt om. Kayla Pickana, grunnlegger og administrerende direktør for Bonding Bees, forklarer hvordan dette bildet representerer sin virksomhet. Bonding Bees er en abonnementskasse virksomhet som leverer alt som trengs for en morsom og kreativ date natt hjemmefra.
Populære Innlegg