Cash Flow Management: Teknikker og verktøy


Cash Flow Management: Teknikker og verktøy

Sporing og forståelse av kontantstrøm er viktig for enhver bedrift. Du må vite hvordan mengden penger du tar inn i virksomheten din, sammenligner med beløpet som går ut. Hvis du bruker mer enn du tjener, må du gjøre endringer for å unngå å gå ut av virksomheten.

"Enkelt sagt, kontantstrøm er pengene som kommer inn og går ut av" registeret " "sa Ron Pac, finansiell planlegger på Barnum Financial Group. "Administrere kontantstrøm betyr forståelse av kommende utgifter og sammenligne dem mot kundefordringer samt forventet fremtidig salg."

Det er viktig å regelmessig spore bevegelsen av midler inn og ut av organisasjonen for å identifisere hvor virksomheten din er fra et finansielt synspunkt og hvor det kommer til å vare i flere måneder. "

" Cash gir vår forretningsmakt - muligheten til å ansette det beste talentet, kjøpekraften til varene og tjenestene vi trenger for å vokse for å dra nytte av nye muligheter som kan oppstå ", sa Div Bhansali, direktør for markedsføring på AccountantsWorld.

Redaktørens notat: Leter du etter informasjon om regnskapsmessig programvare for din bedrift? Bruk spørreskjemaet nedenfor, og våre leverandørpartnere vil kontakte deg for å gi deg den informasjonen og anførselstegnene du trenger:

For å hjelpe deg bedre med å forstå kontantstrømmen, er det noen få nøkkelord du vil

  • Kontoer: Pengene en bedrift skylder sine leverandører.
  • Kundefordringer: Pengene dine kunder skylder.
  • Betalingsbetingelser: Betingelsene av faktura betaling, inkludert tidspunktet for betaling og betalingsfrekvens.
  • Brennefrekvens: Den hastigheten som virksomheten din bruker til å bruke kontanter. Bhansali sa at dette er spesielt viktig for oppstart eller virksomheter som opererer med tap.
  • Negativ kontantstrøm: Kontantene som forlater virksomheten din, er større enn innkommende penger.
  • Positiv kontantstrøm: Kontanter Kommer inn i virksomheten din er mer enn pengene du bruker.
  • Mangel: Et underskudd på forventet inntekt eller fortjeneste.

Bestemme når du mottar og trenger å bruke penger er en del av budsjetteringsprosessen. For å lykkes med å projisere kontantstrøm kan organisasjoner se på sine tidligere års tall som grunnlag for kontantstrøm for det følgende året. Deretter justerer du for forventede endringer, for eksempel nye priser, mer personell og finansieringskilder.

Når året utfolder seg, bør du oppdatere kontantstrømsprognosene for å nøyaktig gjenspeile utviklingen i utgifter og fortjeneste. Hvis du sammenligner budsjetterte kontantstrømmer til faktiske innskudd og utgifter, kan du forutsi kontantstrøm senere.

En annen strategi er å legge opp penger du allerede har med kontanter du planlegger å motta, og når du planlegger å motta kontanter. Når du har det nummeret, legger du opp hvor mye du planlegger å bruke av pengene.

Selv de mest vellykkede organisasjonene finner sine prognoser endres med jevne mellomrom. Derfor er det viktig å regelmessig overvåke kontantstrømmen.

Det finnes et bredt utvalg av verktøy og programvare som gjør det enkelt å spore bedriftens penger. Hvis du ikke er interessert i å ta deg tid til å forstå programvaren, vil du kanskje arbeide regelmessig med en profesjonell revisor. Å velge riktig regnskapsmessig programvare for småbedrifter, les vår kjøpsguide.

For mange små bedrifter er det vanskelig å holde seg på kontantstrømshåndtering. I tilfelle et kontantstrømunderskudd har selskapene en rekke opsjoner for inntil innskuddene begynner å komme inn. Her er seks løsninger:

  • Søk om et lån fra en bankinstitusjon eller enkeltperson.
  • Søk etter en linje av kreditt fra en bankinstitusjon.
  • Fremskynde innsamlingsprosessen.
  • Finansiere kjøp av utstyr gjennom leasing eller lån.
  • Likvidere eiendeler.
  • Forsink utbetalinger til leverandører.

Du vil ikke alltid finne deg selv med negativ kontantstrøm. Noen ganger kan du ha et overskudd av kontanter. At pengene kan påvirke fremtidige muligheter, slik at du ikke vil at den skal sitte.

Regnskapsførere anbefaler at du gjør pengene til å fungere for deg. Du kan gjøre dette ved å gjøre kortsiktige investeringer og bruke pengene til å betale av gjeld raskere. På denne måten vil pengene vise seg bruk gjennom genererte interesser eller kortere lånevilkår.


Snapshot for små bedrifter: Wedaways

Snapshot for små bedrifter: Wedaways

Vår Snapshot-serie inneholder bilder som representerer, på bare ett bilde, hva de små bedriftene vi har alt om. Renée Strauss, medstifter og administrerende direktør for Wedaways , forklarer hvordan dette bildet representerer sin virksomhet. Wedaways er en online, medlemsbasert plattform som gjør planlegging for et bryllup og bryllupsreise veldig enkelt og personlig .

(Virksomhet)

Snapshot for små bedrifter: Callahan og Nannini Quarry

Snapshot for små bedrifter: Callahan og Nannini Quarry

Vår Snapshot-serie inneholder bilder som representerer, på bare ett bilde, hva de små bedriftene vi har alt om. Leigh Nannini, kommunikasjonsleder ved Callahan og Nannini Quarry, en aktiv kalkstein- og skiferbrudd grunnlagt i 1980 som lager materialer som brukes til veier, bygninger og andre byggeprosjekter, forklarer hvordan dette bildet representerer sin virksomhet.

(Virksomhet)